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Ein wichtiger Bestandteil seiner Existenzsicherung besteht in den meisten Fällen darin, irgendwann im Leben, idealerweise natürlich möglichst früh, zu Wohnbesitz zu kommen. Wenn einem das gelingt, dann kann man meist recht zielstrebig und gut orientiert sein Vermögen sichern und mehren. Mit dem wachsenden Vermögen verändert sich auch das Leben. Die Interessen werden vielseitiger und der Handlungsspielraum vergrößert sich. Vielleicht kann man nach einer Weile das Eigentum oder den Wohnbesitz wechseln und in eine größere und passender Immobilie umziehen. Und so geht es weiter. Mit steigendem Vermögen steigen allerdings auch die Risiken, die bei finanziellen Investitionen oder bei Kapitalanlagen gegeben sind. Zudem verkomplizieren sich Steuerangelegenheiten und man braucht profundes Fachwissen, um mit seinem Vermögen sinnvoll und nachhaltig umzugehen.

Mit einem Wort, es wird schwieriger auf Sicherheit hinzuarbeiten und meistens geht das nicht ohne fachkundige Hilfe. Viele, die eine Familie gegründet und sich Vermögen erarbeitet haben, sind verständlicherweise durchaus auch daran interessiert, für ihre Familie und insbesondere für ihre Kinder in deren Jugend und darüber hinaus ebenfalls einen finanziellen Grundstock gelegt zu haben, um ihnen den Start ins Leben zu erleichtern. Das gilt natürlich insbesondere für die Chance, eine gute Ausbildung zu genießen und so selbst die Voraussetzungen dafür zu schaffen, finanziell unabhängig zu werden. Das Hantieren mit Geld ist nicht immer ganz unproblematisch und auch mit Risiken behaftet. Entsprechend ist der Umgang mit Vermögen ein noch komplexeres Unterfangen. Nicht immer aber führt man gleich ein ganzes Unternehmen oder hat die Möglichkeit eine Stiftung oder Ähnliches ins Leben zu rufen. Bisher war es eher schwierig für Privatpersonen sich außerhalb ihres Beraters bei der Bank eine wirklich kompetente und situationsbezogene Beratung ins Haus zu holen. Inzwischen ist dieser Markt entdeckt und es gibt diverse Vermögensmanagement-Dienstleister wie etwa Thomas Lloyd, um nur einen Namen zu nennen, die ihr Angebot verfeinert haben und jetzt auch private Haushalte davon profitieren lassen.